工商银行票据贴现流程

   业务介绍

        

        银行承兑汇票贴现:持票人持有首钢集团财务有限公司承兑的电子银行承兑汇票，通过工商银行网银在工商银行北京分行贴现，贴现资金可转入持票人在工商银行全国网点结算账户。

 

        工行企业网银端电子商业汇票贴现业务

 

        办理条件

 

        开立工行结算账户并开通网银功能;

 

        开通电子商业汇票系统业务权限;

 

        企业征信及特别关注系统无不良信息;

 

        注:企业可以通过他行网银提交贴现申请，具体操作见他行网银填写要求。交易成功后，贴现资金在扣除利息后划入持票人在工商银行全国网点结算账户。( 参照下图)

 

 

        业务流程

        

        申请填写说明

 

        贴入行名称:中国工商银行股份有限公司--支行(各支行唯一核算网点，见后面注释)

 

        (如有)贴入行账号: 0

 

        (如有)贴入行行号: 102100...... (各支行唯一核算网点对应的行号，见后面注释)

 

        (如有)贴现人名称:企业名称

 

        (如有)贴现人账号: (请填写工行账号)

 

        (如有)贴现人开户银行:中国工商银行股份有限公司....支行(各支行唯一核算网点， 见后面注释)

 

        (如有)贴现人开户银行行号: 102000..... (各支行唯一核算网点对应的行号，见后面注释)

 

        划款方式:线下清算或非票款对付

 

        转让标志:可转让

 

        卖出类型:买断式或卖断式

 

 

        业务操作流程

 

        录入信息完成后，点击“贴现申请”--进入到要素确认页面---提交成功

 

 

        北京各支行唯一核算网点对应的行号