交通银行票据贴现流程
客户持首钢财务公司承兑的电子商业汇票至交通银行贴现,须在银行开立结算账户并开通网银功能,所需准备手续如下:
在交通银行开立一般结算账户
公司经办人员持公司营业执照正、副本,开户许可证原件、组织机构代码证原件、法人身份证原件、经办人身份证原件至交通银行柜台,申请开立一般结算账户,同时需在我行开立企业网上银行、签约电票系统协议,自提交完整资料后2周内可完成。
若客户通过交通银行网银电票系统发起贴现业务,具体操作步骤如下:
通过交通银行网上银行电票系统申请贴现:
一、进入基本服务区,点击电子商业汇票>>收票处理>>贴现菜单进入业务类型选择页面
1-1贴现业务类型选择
录入查询条件,点击查询按钮进入票据信息列表页面(如图1-2票据信息列表)
1-2票据信息列表
点击【添加到贴现池】可进行批量贴现
二、点击【明细】按钮,显示票据详细信息(如图1-3票据详细信息)
1-3票据详细信息
1.点击【查看历史信息】查看该票据的背面记录。
2.点击【返回】,返回至票据信息列表。
三、点击【贴现】按钮,显示票据贴现信息录入(如图1-4贴现信息录入页面-买断式)。
1-4买断式
1.输入贴入银行,选择交通银行
(1)贴入银行选择交通银行,在选择开户银行中录入交行账户,点击选中,则带出其他信息。
2.贴现种类选择买断式。
3.选择是否允许转让:选择可转让。
4.清算方式可选择线下清算
5.贴现预约可以选择是或否,贴现生效日默认为当日,且不可更改;
6.贴现利率按约定利率输入。
7.贴现实付金额:若贴入银行选择交行,输入贴现利率后,实付金额自动回显。
8.点击【贴现】按钮,提交该笔背书信息等待授权
9.点击【返回】按钮,返回到票据信息列表页面
另外,交通银行在全国均设有分支行,所有分支行均可办理贴现业务,具体分支行地址及联系电话可登陆交通银行官网“机构网点”进行查询。
(交通银行网址:http://res.bankcomm.com/)