招商银行票据贴现流程

招行联系人：

刘娟18515548803

刘波15811185624

一、开户贴现流程（T+0放款）

1.业务流程

（1）开通招行网银，设置票据业务功能（票据大管家和电子人行票据功能）；

（2）提供贴现的手续资料（仅首次）；

（3）招行根据资料对供应商进行审核准入（仅首次）；

（4）用招行网银发起贴现申请，我行于ECDS系统关闭前（晚20:00）放款至招行账户。

2.资料清单

（1）财务报表（提供上一完整年度的财报及近期报表）（公章、骑缝章）

 

二、未开户贴现流程（1-3工作日）

1.业务流程

（1）确认供应商贴现使用的账户信息，包括账号、行号和开户行名称，招行进行票交所ECDS关联；

（2）提供不开户贴现的手续资料（仅首次）；

（3）招行根据资料对供应商进行审核准入（仅首次）；

（4）用他行网银发起贴现申请给招行，招行于大额系统关闭前（晚17:15）将贴现资金放款至他行账户。

2.资料清单

（1）营业执照正本复印件（公章）

（2）法人身份证复印件（公章）

（3）法人身份证明书（公章、法人章及法人签字）

（4）公司章程复印件（公章、骑缝章）

（5）招商银行单位信息采集表(通用版)(公章、法人章)

（6）财务报表（提供上一完整年度的财报及近期报表）（公章、骑缝章）

（7）征信授权书 (公章、法人章)

（8）《电子商业汇票贴现业务合作协议》(线下纸质版)（公章、法人章）